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Suncorp et le Cognos Innovation Center développent conjointement des modèles prévisionnels pour le secteur de l'assurance

9 Mai 2007

Pour mettre en évidence les opportunités commerciales clés, Suncorp, société d'assurance australienne, s'appuie sur des modèles prévisionnels souples et transparents. Suncorp et le Cognos Innovation Center ont ainsi développé en commun un Blueprint pour le secteur de l'assurance.

Suncorp s'appuie sur ces modèles pour réaliser ses objectifs financiers mais ils lui permettent aussi d'avoir une vision plus large de ses activités : en prévoyant par exemple la répercussion d'une tendance à la hausse ou à la baisse des coûts moyens par sinistre ou le nombre de polices émises pendant une période donnée.

L'enjeu : simplifier un processus complexe

"Dans les assurances, une des principales difficultés consiste à convertir un processus plutôt complexe en une opération relativement simple tout en continuant à offrir à l'utilisateur final un système à la fois convivial et fiable", explique John Herrmann, responsable des prévisions et de l'élaboration budgétaire chez Suncorp.

"Nous avons passé plusieurs années à bâtir nos modèles jusqu'à ce qu'ils nous conviennent parfaitement sur le plan de la conception et de la méthodologie. Mais il ne nous fallait pas pour autant perdre de vue l'aspect pratique de la plate-forme de diffusion et de reporting."

La technologie Cognos déjà présente

Suncorp a étudié plusieurs solutions avant d'opter pour IBM Cognos 8 Planning et d'en faire sa nouvelle plate-forme de prévision. Le fait de disposer déjà de Cognos Business Intelligence a pesé dans la décision car Suncorp voulait se limiter à une seule plate-forme pour gérer la performance dans toute l'entreprise.

Les Performance Blueprints pour adopter les meilleures pratiques

Mais l'élément qui a fait définitivement penché la balance ce sont les Performance Blueprints pour le secteur financier proposés par le Cognos Innovation Center.

"Nous avons réussi à extraire le style, le concept et les meilleures pratiques des Performance Blueprints Expense Planning and Control et Workforce Planning et à les reproduire dans nos propres systèmes ou, comme pour le Blueprint Capital Project Management, à les utiliser tels quels", se félicite John Herrmann.

"Ce que nous avons apprécié le plus dans les Blueprints, c'est qu'ils nous ont aidé à rassembler un maximum d'acteurs en interne autour de notre projet. Nous avons pu ainsi leur montrer ce que pourraient donner les modèles et recueillir ensuite leurs souhaits de personnalisation. Nous avons ainsi gagné deux à trois mois sur les phases de conception et de mise en place du projet, ce qui nous a permis d'intégrer les meilleures pratiques dès le premier déploiement plutôt que de les appliquer au fur et à mesure que nous progressions."

La genèse d'un nouveau Blueprint

Au vu des résultats extrêmement satisfaisants obtenus avec les Blueprints fonctionnels déployés, Suncorp suggéra à Cognos d'enrichir la gamme déjà conséquente de modèles fonctionnels et sectoriels de son Innovation Center en y ajoutant un Blueprint pour les assurances.

Cette idée s'est rapidement concrétisée, notamment à la faveur de la focalisation déjà marquée de l'Innovation Center sur le secteur des services financiers et elle s'est traduite par le développement conjoint du Cognos Insurance Product Performance Blueprint.

Complétant avantageusement l'offre existante pour le secteur des services financiers, ce nouveau Blueprint est le premier Blueprint Cognos pour le secteur des assurances : il est conçu pour aider les compagnies d'assurance à améliorer leurs processus de prévision et de reporting et la rentabilité de leurs produits.

"C'était pour nous une réelle valeur ajoutée de pouvoir définir des modèles de revenus pour les assurances", insiste John Herrmann.

Un délai de six mois

Le calendrier du processus d'élaboration budgétaire annuel de Suncorp imposait que les modèles soient conçus dans les six mois à venir.

"L'Innovation Center a mis à notre disposition un spécialiste en applications très expérimenté qui est venu travailler avec nous sur site. Fort de son savoir-faire dans le domaine des services financiers, il n'a pas mis longtemps à cerner nos besoins et à les traduire sous forme de Blueprint pour les assurances dans le cadre des solutions Cognos Planning et Business Intelligence."

"Cette étroite collaboration avec le Cognos Innovation Center a été une expérience enrichissante, si bien que nous avons réussi à respecter les impératifs de délais du projet", explique John Herrmann.

Simplification des projections de sinistres

Au rang des meilleures pratiques injectées par Suncorp dans le Cognos Insurance Product Performance Blueprint figurent des techniques contribuant à simplifier l'échelonnement des revenus et les projections de sinistres mais aussi à guider les initiatives visant à combler l'écart entre situation actuelle et prévisions.

Les assureurs mettent en place ce type d'initiatives pour aligner leurs résultats sur les prévisions. C'est en effet le meilleur moyen de déterminer où ils en sont à ce jour et à quoi ils veulent parvenir", précise John Herrmann.

"Si nous modélisons un pourcentage d'augmentation du taux de sinistres, par exemple, quelle initiative faudrait-il déployer pour atteindre cette projection ? "

Différents niveaux de détail pour les comptes de résultats

Ce Blueprint offre en outre aux assureurs la possibilité de créer des comptes de résultats et des bilans pour chaque branche d'activité, par ligne de produits, par produit et par marque. Ces états complets sont établis à partir de divers scénarios qui permettent aux assureurs de définir la meilleure marche à suivre et de réagir rapidement en fonction des nouvelles conditions du marchés.

Rapports et tableaux de bord

Ce Blueprint permet également d'établir des prévisions concernant les revenus générés par les primes d'assurance, nouvelles polices et reconductions de contrat, notamment. Il propose des rapports standard et ad hoc ainsi que des tableaux de bord intuitifs offrant une vision à la fois globale et détaillée des données.

"Nous en sommes actuellement à la phase de déploiement de la version initiale et nous pensons être totalement opérationnels à temps pour lancer notre cycle de planification annuelle. Nous sommes tous très impatients de voir ce que cela va donner. Nous nous réjouissons aussi que les autres assureurs dans le monde puissent profiter du fruit de la collaboration entre Suncorp et Cognos, tout comme nous avons pu tirer parti des autres Blueprints financiers de Cognos," explique John Herrmann.

Pour aller plus loin Visiter: le site du Cognos Innovation Center Devenir: membre du Cognos Innovation Center

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