EMPRESA

Convertir el análisis en decisiones que promueven la rentabilidad

Agosto 2007

¿Está satisfecho con su capacidad para acceder, comprender y utilizar rápidamente la información sobre sus productos y clientes para obtener una mayor rentabilidad? El Banco de Irlanda y el First Citizens Bank no lo estaban; necesitaban disponer de una visión clara y detallada de sus datos bancarios, y obtener una perspectiva precisa que les permitiese mejorar la rentabilidad.

por Laurence Trigwell, Snr. Financial Services Industry Director, Cognos Inc.

El Bank of Ireland Group es uno de los principales proveedores de servicios financieros diversificados en la República de Irlanda, en el Reino Unido y el resto del mundo. La organización fue fundada en 1783 por Royal Charter y actualmente tiene 16.000 empleados en ocho países en todo el mundo. Es el mayor banco irlandés por total de activos y la institución financiera irlandesa mejor valorada. Al igual que muchos bancos, el principal objetivo del Banco de Irlanda es comprender qué permite mejorar la rentabilidad de los clientes.

"Queríamos capturar información a nivel de cuentas de clientes, porque no todos los clientes son iguales y debemos tratar a cada uno de forma distinta".
Eugene McCarthy, Head of Profitability Measurement en la división de Retail del banco.

Para ello, los ejecutivos empezaron a buscar formas de agregar datos de múltiples puntos, incluyendo depósitos, préstamos al comercio, hipotecas y tarjetas de crédito. El Banco de Irlanda necesitaba una aplicación con un rápido retorno de la inversión que pudiera ofrecer una imagen clara de los principales factores que influyen en la creación de valor para el cliente. Los ejecutivos del banco evaluaron este escenario desde varias perspectivas, escogiendo una solución que ofrecía una visibilidad sin precedentes.

Una economía irlandesa incipiente, clientes cada vez más sofisticados y una afluencia de competidores extranjeros habían creado un mercado mucho más competitivo para el Banco de Irlanda. Para superar este reto, el banco cambió su planteamiento de oferta de productos y servicios únicos por un planteamiento más centrado y orientado al cliente. Focalizarse en el cliente requería tener una perspectiva más detallada, más allá de las medidas y los informes tradicionales en cada sucursal.

Pero este nivel de granularidad presentaba un reto. "Queríamos capturar la información a nivel de cuentas de clientes, porque no todos los clientes son iguales y debemos tratar a cada uno de forma distinta," declara Eugene McCarthy, Head of Profitability Measurement en la división de Retail del banco. "El problema se hizo evidente enseguida. Teníamos una gran cantidad de datos de clientes, pero ninguna herramienta para explotarlos. Podíamos ejecutar algunas consultas sobre ellos, generar un par de informes estándares al mes, pero había una gran cantidad de preguntas a las que no podíamos responder".

Fundado en 1898 y con sede principal en Raleigh, N.C., First Citizens Bank dispone de 337 sucursales en más de 200 ciudades de Carolina del Norte, Virginia, West Virginia, Tennessee y Maryland. La matriz del banco, First Citizens BancShares, tiene más de 14 mil millones de dólares en activos. Como una de las mayores compañías de servicios financieros de EE.UU. con una amplia variedad de clientes, que incluyen desde pequeñas empresas hasta servicios profesionales y comerciantes, el acceso rápido a la información precisa es un factor crítico. Focalizados en un servicio rápido y eficaz, y con una creciente base de clientes, el reto era cada vez mayor para los socios de First Citizens a la hora de realizar informes, o simplemente acceder a la información de clientes. La creación de informes históricos resultaba compleja. El requisito por parte de los socios del banco y de los equipos internos de disponer de múltiples tipos de informes significó la implantación de varias soluciones de reporting, generando consecuentemente un complejo entorno de TI con múltiples herramientas. Para First Citizens, disponer de una solución fácilmente accesible para la gestión de la información con un interfaz fácil de utilizar se había convertido en un necesidad crítica.

¿Cómo puede mejorar la planificación de la rentabilidad y crear informes de clientes y productos?

Normalmente, las soluciones financieras tradicionales como ERPs, cajeros automáticos y sistemas de plataforma, o incluso las hojas de cálculo, no están diseñadas para gestionar una sofisticada planificación, modelado y presupuesto para toda la red de sucursales. El Branch Performance Blueprint aporta un valor adicional para ayudar a los bancos que ofrecen servicios al comercio para realizar una planificación detallada desde la central hasta las sucursales y viceversa de los ingresos y gastos para garantizar la alineación de toda la organización con los objetivos estratégicos. La solución, amplía los procesos críticos de planificación más allá del departamento financiero hasta la red de sucursales, permitiendo a los directivos gestionar la planificación, el análisis y el reporting de rentabilidad a nivel de segmentos de productos y clientes.

Desarrollado sobre IBM Cognos 8 BI y Planning, y basado en las mejores prácticas del sector bancario, el Branch Performance Blueprint permite a los directivos de banca beneficiarse de:

Planificación basada en factores para una gestión más granular de las principales líneas de ingresos y gastos.
Planificación de iniciativas flexibles para movilizar mejor los lanzamientos de nuevos productos, las campañas de marketing y otras iniciativas a nivel de sucursal.
Planificación de personal en las sucursales a nivel de puestos para un control eficiente de gastos de personal.
Funcionalidad break-back que permite prorratear automáticamente los ingresos, márgenes o costes para cumplir los objetivos.
Modelado y análisis what-if para determinar mejor el impacto de las decisiones utilizando múltiples escenarios.
Cuadros de mando intuitivos para monitorizar y analizar los indicadores de rendimiento a varios niveles.
Capacidades integradas de flujos de trabajo para facilitar la colaboración y la contabilidad empresarial.

Más información

Aprenda sobre Cognos Performance Management.
Descubra las mejores prácticas de planificación en el Centro de Innovación de Cognos para la gestión del rendimiento™