Kein Risiko beim Risikomanagement für Banken

Zürich, 10. März 2006 — Cognos (NASDAQ: COGN; TSX: CSN), weltweit führender Anbieter von Business Intelligence- und Corporate Performance Management-Lösungen (CPM), liefert die technische Grundlage für das weltweite Risikomanagement der UBS. Die UBS – global einer der führenden Finanzdienstleister – hat auf Basis von Cognos Business Intelligence die Risikodaten aller Geschäftsgruppen, aller Geschäftspartner- und Risikoportfolios zusammengefasst. Auf Geschäftsführungsebene entsteht auf diese Weise aus den Daten geschäftsrelevantes Wissen. Das Management nutzt die Informationen zur Entscheidungsfindung, zur generellen Risikovorsorge, zur Verbesserung des Kundendienstes sowie zur Einhaltung von Rechtsvorschriften. Die automatisierte und vernetzte Risiko¬kontrolle mit Cognos-Produkten ist für die UBS ein direkter Wettbewerbsvorteil im hart umkämpften Bankenmarkt.

Die zwei grössten Herausforderungen für die UBS im Risikomanagement sind: Identifizierung und Klassifizierung von Risiken. Die Risikoidentifizierung ist aufgrund des breiten Produktangebotes und der Individualität der UBS Kunden hochkomplex. Für die Risikoklassifizierung verfügt die UBS über viele, an die verschiedenen Produkte angepasste Tools, Systeme und Verfahren. Um Risiken aber auch global und gebündelt klassifizieren und ermitteln zu können – eine Notwendigkeit zur Abschätzung der Risiken auf das gesamte Portfolio – mussten die einzelnen und verschiedenartigen Risiken für eine Gesamtübersicht zusammengefasst werden. Auf Basis von Cognos Business Intelligence und zusammen mit Cognos-Beratern hat die UBS eine unternehmensweite Lösung zur Risikokontrolle realisiert.

Patrick Hendrikx, Executive Director bei UBS AG: „Wir mussten einen Prozess schaffen, mit dem es uns möglich war, risikobezogene Daten für alle Einheiten (Investment Banking, Global Asset Management und Global Wealth Management & Business Banking) zu identifizieren und auszulesen. Ziel des Managements war es, alle Kreditrisikodaten aus allen Geschäftsgruppen weltweit, aus allen Geschäftspartner- und Kreditrisikoportfolios zusammenzufassen und zu bündeln. Angesichts des Datenvolumens, der Komplexität unserer Geschäfte und der grossen Anzahl von Benutzern bedeutete dies, dass wir ein automatisiertes und stabiles Verfahren benötigten, das auf den Grundsätzen von Business Intelligence basierte.“

Warum sich UBS für die Cognos-Lösung entschieden hat
Cognos und UBS haben bereits in der Vergangenheit in verschiedenen Projekten innerhalb der Retail Banking Group erfolgreich zusammengearbeitet. Auf der Basis dieser Erfahrungen konnte das Team von Cognos die äusserst strengen und anspruchsvollen technischen Anforderungen sehr gut einschätzen. Dies galt insbesondere für das Server Deployment, die Sicherheit, die Einbindung in das bestehende Netzwerk und die Skalierbarkeit. Um das organisationsübergreifende Ziel einer leistungsstarken Risikokontrolle umsetzen zu können, musste Cognos zudem die Risikopolitik und
-richtlinien der UBS verstehen und in Übereinstimmung mit diesen vorgehen. Neben dem Cognos-Angebot zog UBS anfangs auch verschiedene andere Anbieter in Betracht. Nach sorgfältiger Abwägung durch die verschiedenen Gremien sowie dem Senior Management Team fiel die Wahl auf Cognos. Die Lösung umfasst Reporting-, Analyse- und Scorecarding-Komponenten von Cognos Business Intelligence.

Ergebnisse der Implementierung
„Die mit der implementierten Cognos-Lösung erzielten Ergebnisse entsprechen durchwegs allen unseren Erwartungen,“ so Hendrikx. „Dank der Cognos-Würfel für Abfragen können wir nun die Daten wesentlich schneller analysieren. Zudem haben wir einen genauen, gebündelten Risikoüberblick, der das Erfordernis nach manueller Zusammenfassung bedeutend reduziert. Gleichzeitig erhalten wir wesentlich genauere, zeitgerechtere und zuverlässigere Daten.“
Mit der Lösung konnte UBS Leistungsverbesserungen bei der Entscheidungsfindung auf Geschäftsführungsebene, in der Risikovorsorge, zur Optimierung des Kundendienstes und der Einhaltung von Vorschriften verzeichnen. Anhand eines Portfoliomodells ist UBS jetzt in der Lage, verschiedene Szenarien (What-If-Analyse) eines Portfolios durchzuspielen. Die visualisierten Ergebnisse werden dann mit den Cognos-Tools überprüft und der geschätzte Portfolioverlust festgelegt.

Hendrikx dazu: „Wir verfügen nun über weitaus mehr Transparenz bei unseren Transaktionen und Informationen. Und genau diese Transparenz trägt dazu bei, dass Vorgaben und Vorschriften einheitlich und auf einfache Art und Weise befolgt werden können. Tatsächlich haben wir bemerkt, dass durch die besser präsentierten und leichter zu verstehenden Daten auch bei Behörden mehr Vertrauen in unsere Darstellung entsteht. UBS ist sogar der Ansicht, dass sie die vorgeschriebenen Richtlinien übertrifft. Darauf sind wir natürlich stolz.“

Risikokontrolle als Wettbewerbsvorteil
Mit dem Treffen von zeitgerechteren und kenntnisreicheren Entscheidungen ist es UBS gelungen, mehr Risikokontrolle zu gewinnen. UBS Risikomanager, Controller, Kreditsachbearbeiter und andere UBS-Mitarbeiter auf der ganzen Welt, die für Vermögenswerte in Milliardenhöhe verantwortlich sind, können nun die Risiken anhand der zugelassenen Obergrenzen präzise bestimmen und wissen genau, was eine lokale Entscheidung für das gesamte Risikoprofil von UBS bedeutet. „Wenn wir glauben, dass ein Geschäftspartner in einem Land in Verzug geraten könnte, dann wissen wir ganz genau, welche anderweitigen Folgen das für uns haben kann“, so Hendrikx. „Dieses Bewusstsein wirkt sich natürlich positiv auf unsere Bilanz und unsere Wettbewerbsfähigkeit aus.“

Laurence Trigwell, Senior Financial Services Director bei Cognos, bestätigt: „Das deckt sich sowohl mit unserer Erfahrung wie auch mit der neuesten Studie von Financial Insights, die besagt, dass Risk Management ein wichtiger Teil des Performance Managements ist und bei den in Europa führenden Banken eine hohe Priorität hat.“

Weitere Informationen zu Lösungen von Cognos für den Bank- und Finanzdienstleistungssektor stehen zur Verfügung unter hier.

Kurzporträt IBM
 
IBM und weltweit führender Anbieter von Business Intelligence- und Performance Management-Lösungen, bietet Software für Enterprise Planning und Business Intelligence sowie die zugehörigen Dienstleistungen. Mit den Produkten und Dienstleistungen können Unternehmen ihre finanzielle und betriebswirtschaftliche Leistung planen, nachvollziehen und nachhaltig steuern.
 
Im Januar 2008 hat IBM Cognos übernommen. Weitere Informationen finden sich auch unter www.ibm.com/software/data/ und www.cognos.com/ch/de.

In der Schweiz zählen über 73% der SMI-Unternehmen zum Kundenkreis von Cognos. Cognos (Switzerland) Ltd. hat ihren Sitz in Zürich sowie eine Niederlassung in Genf. Weitere Geschäftsstellen befinden sich in Frankfurt am Main, Hamburg und München sowie in Wien. Weitere Informationen finden Sie unter www.cognos.com/ch/de